齐鲁银行严格贯彻落实“内控合规管理建设年”活动方案要求，积极利用大数据、云计算、人工智能等技术提升内控合规管理的数字化和智能化水平，强化业务系统关键节点的刚性控制，减少人为操纵因素，实现实时监测和自动预警，确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。

优化统一风控引擎

依托大数据完善线上贷款风险策略管理机制，实现主要线上产品风险策略的统一管控，提升风险管控智能化水平。截至目前，已分别完成农户e贷、个人创业担保贷、链融e贷、泉诚贷、无忧贷迁移、市民贷等产品的风控引擎优化升级。

信贷管理系统

发挥系统自动化控制功效，提出优化信贷风险管理系统对关键信息的校验及控制规则，严格控制个人按揭及一般消费贷款业务关键信息录入的准确性、完整性。2021年7月21日，信贷管理系统优化需求上线，在客户信息建立、业务申请环节等增加逻辑校验，设置关键信息的校验及控制规则，严格控制关键信息录入的准确性、完整性。此外，开发信贷系统单笔支用审批线上流程及手机端线上支用审查审批功能，将单笔支用审批管理融入线上，降低系统外操作的逆流程风险。

建设关联交易系统

通过引入外部数据强化关联方管理的主动性、整合资产、负债、服务类等关联交易业务台账、优化预警机制降低关联交易合规风险等方式，提升关联交易自动化管理水平。2021年6月18日，关联交易系统上线，集中作业平台、信贷系统、ESB、数据仓库等同步进行了升级。建设关联交易智慧管理平台，以大数据及人工复核相结合的方式主动识别关联客户，提升关联交易自动化管理水平。

移动贷后实现贷后管理移动化、自动化

利用移动互联技术，在移动端（手机、IPAD等）实现贷后管理功能，包括现场定位、实时上传资料等，进一步提高贷后管理效能，降低贷后管理操作风险，提升移动化、自动化水平。移动贷后系统上线投产，贷后检查、用途检查等功能全面启用，进一步提高了贷后管理效能，降低操作风险。

上线ComStar外汇资金管理系统及代客资金交易管理系统

实现衍生品业务估值的系统自动监测、动态预警。升级资金管理系统限额预警模块，实现交易账户绝对限额、比例限额的线上预警及预警通知发送、跟踪。

优化电子合同功能

持续优化电子合同功能及合同签署视频双录APP功能，逐步扩大功能适配业务品种及应用场景，全面提升科技服务业务的实用性及便利性。

齐鲁银行作为济南市首家登录A股的地方金融机构，成功转型上市公司对金融科技合规内控提出了更高的要求和标准。未来，齐鲁银行将更有序推进我行金融科技建设、运营标准化、制度化和流程化建设，提升内控合规管理的数字化和智能化水平，有效落实金融内控合规监管要求，切实防范风险，提高内控合规经营管理水平。