下好“先手棋”  建立联合化检查机制

部党委高度重视本次检查工作，多次专题研究检查方案，建立多部门联合检查机制，由风险合规部牵头，全面负责专项检查工作的统筹安排，客户部、信贷管理部配合抽调业务骨干，组成检查组，对全辖所有机构所有存量贷款进行全覆盖现场检查，确保督导检查做到组织、推进、落实“三到位”。

锁定“靶向点”  明确规范化检查要求

在检查内容上，涵盖但不局限于贷款业务边界、项目资本金到位、资金支付管理、贷后管理等方面，对照中央巡视“回头看”发现问题，对项目贷款业务边界、项目资本金到位、资金支付管理等事项，及存量贷款信贷资料、调查报告、还款来源中涉及财政资金事项开展全面检查，摸清辖内项目贷款管理基本情况。在检查要求上，对项目资本金实行穿透式检查，尤其是对来源于母公司的资本金，向上追溯两手，弄清母公司资金真实来源；对资金支付情况向下延伸检查，切实查清贷款资金最终使用情况，严查资金回流现象。在检查方式上，主要设置自查、专项检查和整改提升三个阶段，综合运用自查、专项推磨式检查、上级行督导检查、综合检查“回头看”等多种方式，分步骤、分层次合理安排检查计划和时间，认真落实检查细节，如实反映问题，严格杜绝隐瞒遮掩、知情不报等行为发生，做到“不放过一个疑点，不留下一个漏洞”。

强化“驱动力”  推动常态化成效运用

将本次检查问题整改与中央巡视“回头看”整改相结合，一方面，加紧督促点事点数问题整改，经过坚持不懈的沟通协调，在全省范围内率先完成了中央巡视“回头看”点事点数问题的整改，通过置换方式全额收回历城区支行算谷项目贷款本息。另一方面，针对本次检查发现问题，采取严厉手段推动整改，明确在问题整改完成前暂停后续贷款发放，督促借款人通过其他途径筹措资金保证项目顺利完工，确保信贷资金安全；制定行之有效的整改措施及整改计划，严格落实，整改一个销号一个，确保问题纠改到位、风险控制到位；要求相关业务人员对照规章制度进行复盘审核，举一反三，深刻吸取经验教训，进一步强化合规理念，防止同质同类问题再次发生。