内控优先 合规为本

平安人寿山东分公司举办“内控合规管理建设年”系列活动

为全面配合落实“内控合规管理建设年”活动，做好合规文化建设工作，增强公司员工的内控合规意识，近期，平安人寿山东分公司围绕监管及总公司关于“内控合规管理建设年” 项目主题工作要求，开展了一系列相关活动。 

开展线上学习 增强员工合规教育

分公司全体内勤完成了《员工行为价值准则》解读和《红黄蓝牌处罚制度解读》两门课程的学习和测试，推动所有高管完成了《小金库、账外账、职务犯罪、违规采购》警示案例课程的学习和测试。

合规知识竞赛

围绕“建设年”项目主题工作要求、法律法规、监管规定，以及防非、反诈、信息安全等法律合规工作模块内容，开展了合规知识竞赛活动。公司各部门员工踊跃参加，表现优异。最终经过激烈角逐，有六名选手脱颖而出，斩获佳绩。

高管现场答题

为了响应“合规人人有责，合规从高层做起”的理念，在公司经营分析会议上，组织所有高管进行了《员工行为价值准则》考试，公司所有高管现场答题。与此同时，“新人培训”、“合规宣传”、“线下课堂”、“高管说”等活动全面铺开。

活动的举办，旨在倡导合规创造价值的理念，营造浓厚的合规文化氛围。“自觉守法，主动合规”。通过一系列活动的开展，引导广大员工将内控合规要求内化于心、外化于行，切实提升合规廉洁自律意识，打造风清气正的行业生态。

中信银行济南分行“公司授信项目全流程管理平台”系统成功上线

为践行“我为群众办实事”工作要求，贯彻落实创新工作精神，推进银行数字化转型战略，强化科技赋能业务发展，9月，中信银行济南分行第一个授信审批线上管理系统“公司授信项目全流程管理平台”成功上线，实现对经营机构授信项目审查审批全流程触达，同时实现该行授信项目数据管理从手工台账到线上电子化的转变，有效提升审查审批效率。

系统上线前该行对经营机构提报公司授信项目审批流程触达缺乏系统支持，基层反馈信息依赖人工、沟通环节多、信息掌握不对称。为进一步解决基层诉求，该行赴先进同业学习经验，梳理现有公司授信业务审批流转流程，着手设计优化方案，开发公司授信项目管理系统。为保证系统开发进度和系统质量，该行内部多次商讨业务流程，设计最优方案，最终实现项目成功上线。该系统上线后，原有的线下公司授信项目审批流转流程将全部转移到线上，方便经营机构随时了解公司授信项目审批实时状态。

该系统的投入使用，是中信银行济南分行“践行科技赋能，提速业务发展”理念的又一体现，进一步提升该行电子化办公能力，提高业务办理效率，为一线公司授信业务发展及数据统计提供了有力支持。

天安人寿济南本部组织开展合规征文活动

为进一步增强合规经营意识，培育良好的内控合规文化，构建意识强烈、氛围浓厚、行为规范的合规文化格局，推动公司高质量发展，天安人寿济南本部在推动合规文化建设的同时，组织开展了“加强党建引领，促进合规建设，以高质量发展献礼百年华诞”的合规征文活动。

活动紧扣“强党建，倡合规，重践行”的活动主线，以“合以立心 规以正行”为主题，力求通过不同视角诠释在党建引领下的合规文化建设。通过理论探讨、实务操作及案例感悟等方面内容，进一步强化全员对党建及合规的思考，各部门高度重视、全员参与，营造出“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的良好氛围。

青岛银行济南分行聚焦信用风险防控  全力打造“青禾·成长营”

活动组织开展过程中，针对重点领域、屡查屡犯问题、管理薄弱环节进行继续搭架子、敲钉子、下锤子，切实提升内控合规管理水平。针对信贷业务领域信用风险控制，青岛银行济南分行突出问题导向，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾；突出关键少数，狠抓重要岗位关键人员教育管理和技能提升。在加强“四个规范”建设基础上，创建信贷管理“青禾·成长营”，旨在通过系列培训和实训演练，提升相关人员信用风险防控能力。  

“青禾·成长营”吸纳了总分行信用风险防控、法律合规、资产保全等业务领域20余名优秀业务骨干作为讲师，并根据培训需要聘请行外讲师予以讲授，师资力量丰富，特别是资产保全末端的案例警示，为信用风险前端防控提供了有益借鉴。截至目前，“青禾·成长营”已经成功举办两期，开展线上线下技能提升培训11次，重点就信贷政策导向、整体授信策略、现场和非现场调查重点、调查报告填写、典型风险案例及调查报告填写等进行了培训，已经形成信贷管理领域长效培训机制。

“青禾·成长营”组织管理体系严密，制定了《“青禾·成长营”信贷培训项目方案》，方案就项目参训人员、培训人力安排、项目进度规划与安排、考核及出营标准、参训要求等事项进行了明确，组织管理规范。

恒安标准人寿济南中支组织开展

重合规、强服务知识竞赛活动

近日，恒安标准人寿济南中支开展了重合规、强服务知识竞赛活动，竞赛涉及的内容全面、实用，涵盖了员工行为、内控制度、法律法规、风险管理、案件追责、以及客户服务等，来自销售一线的优秀销售人员参加本次活动。

为了顺利推进此次合规知识竞赛活动的开展，竞赛活动开始前，济南中支通过微信工作群、早会宣导等方式，积极部署推动合规、客服知识的宣传学习，集中展示此次知识竞赛相关的法律法规、监管文件、合规文化知识、客服知识等竞赛题库，层层督促传导，全体销售人员积极学习，为活动有序开展奠定了坚实基础。

本次知识竞赛利用全体销售人员早会举办，比赛设置了必答题和抢答题两个环节，总计30道题，竞赛过程中，销售人员踊跃参加，积极思考，认真答题，展现出较强的知识学习和储备能力。

此次重合规、强服务知识竞赛活动，通过以赛促学、比学赶超，充分调动了广大员工学习合规和客服知识的积极性，增强了全员合规意识和服务技能。下一步，中支将积极推进合规知识常态化学习机制的建立，强化员工遵纪守法、守好底线、不越红线的合规意识，培育良好的合规文化。

广发银行济南分行以“建设年”要求为引领 全面提高合规约束力——持续开展“内控合规管理建设年”活动

自银保监会部署的“内控合规管理建设年”活动开展以来，广发银行济南分行以“建设年”活动要求为引领，将常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾进行有机结合，使合规要求能够嵌入各项业务流程之中，序时推动活动开展，全面提升合规对经营管理的约束力，确保全行业务沿着健康的轨道运行。

一是持续推动问题整改，提高自查发现能力。分行根据自查工作要点，结合总行整体统筹安排，由各职能管理部门牵头持续开展条线自查，增强自查的深度、广度及发现问题的能力。以检查促提高，进一步统一思想，认识到位，从事后检查延伸到事前预防、事中检查，及时发现问题和解决问题；二是强化合规教育，提高合规自觉性。近期通过开展讲好“我身边的合规案防故事”大赛活动，强化合规文化宣传教育，持续加强员工行为监测管理，强化员工合规风险意识，在大力促进业务经营发展的同时，保持“强内控、抓执行”的常态化落实，实现业务发展与合规风险管理双提升；三是加强制度建设，严防违法违纪案件。近期加强开展制度“废改立”工作，持续加强制度建设，坚持常态治理，与时俱进做好外规内化，抓实制度执行，减少操作风险，严防重大违法违纪案件；四是注重整改成效，提高内控合规管理水平。以解决问题为导向，结合审慎监管意见的整改要求，在发现问题、解决问题、构建长效机制上下功夫。通过自查，认真分析在合规建设方面存在的问题，找准症结，建立自查、自纠、自我完善的长效机制；狠抓合规、严管操作，深入推进问题整改见到实效，通过完善制度机制、强化制度执行，做到立行立改、标本兼治；五是强化问责，常保违规追责高压态势。针对自查发现的问题，将严格按照《广发银行员工违规违纪处理办法》对相关责任人进行严肃问责，提高违规问责的及时性和震慑力。在问责实施过程中，坚持落实主体责任，落实各级机构和部门负责人对下属员工违规行为的管理责任，促进内部管理不断强化，在违规追责保持高压常态化的形势下，使全行的内控合规管理建设迈上新台阶。