职域营销是保险业深耕客户经营、拓宽服务版图的活力赛道，更是落地集团“333战略”、跑出综合金融协同发展加速度的关键抓手。面对团险业务转型、综合金融落地的时代考卷，中国人寿济南市分公司立足市场，以组建战略客户拓展服务部撬动职域改革破局，破解传统团险模式下企业与职工需求错位、对公私业务割裂、综合金融资源落地不畅等现实难题。深入研判行业大势与市场特征，牢牢把准党建引领方向，将战略客户部建设作为业务转型的重要突破口，自上而下全速推进机构搭建、职能配置、队伍锻造、模式搭建，推动业务从单次项目合作向着客户生态深度经营阔步迈进，闯出一条“企业搭桥、职工赋能、多方共赢”的特色发展路子，用专业的金融保险力量守护群众美好生活。
一、聚力统筹布局，搭建职域服务全新平台
（一）建强专业队伍，健全体系强支撑
乘着上级公司鼎力支持、市公司党委统筹谋划的东风，战略客户部2026年3月正式成立，集结起一支朝气蓬勃、高知专业的攻坚先锋队。战客现有22名成员，全部拥有本科及以上学历，研究生占比接近30%，队伍平均年龄31岁，30岁以下青年员工占比超56%。创新落地“1+1”师徒传帮带培养模式，建立“日周月5211”标准化工作机制，坚持每日早会练兵充电、每周集中攻坚提能、每月复盘总结迭代，打磨对公方案策划、一线客户服务的硬本领。
【战略客户拓展服务部团体合影】
围绕服务企业与职工的核心使命，在市公司统一指导下，战略客户部搭建起“基础服务、集中销售、线上运营”三位一体经营体系，线下把保险服务送到企业员工身边，线上打造全天候服务阵地，推动“一次获客、多产品覆盖、全生命周期服务”落地见效。
（二）党建领航定向，上级赋能聚合力
战客获批成立之初，便迅速组建战略客户部与团体业务部联合党支部，推动基层党建与全面从严治党走深走实，为业务开拓、客户服务筑牢坚实根基。2026年7月，携手山东移动开展党建共建联建；借助保险公众宣传日平台登台展演，开展保险公益科普服务，让红色党建活力源源不断转化为服务客户的内生动力。
【与山东移动举办党建共建联建活动】
【依托保险公众宣传日开展节目展演与保险公益宣传】
上级各级党委高度关注，多层次调研指导为发展注入强劲动能。2026年5月8日，集团公司党委委员、副总裁，总公司党委书记、总裁利明光一行赴济南市分公司，开展政绩观学习教育和高质量发展调研，专门把脉战略客户部综合金融生态拓展工作，现场给予针对性工作指导。2026年5月，集团公司战略客户部、总公司团险部领导下沉一线座谈问诊。2026年1月，省公司党委书记、总经理淡新虎带队调研，以同题共答、省市县贯通、一体推进的工作思路，凝聚起打造战客样板工程的磅礴合力。2026年6月，财险省公司党委书记、总经理王宏全一行到访战客开展调研座谈。
【利明光总裁一行赴济南市分公司开展政绩观学习教育、高质量发展及战客经营调研指导】
【集团公司战略客户部、总公司团险部一行赴战略客户部调研座谈指导】
【省公司党委书记、总经理淡新虎一行赴战略客户部调研指导】
【省公司党委书记、总经理淡新虎一行赴战略客户部调研指导】
【财险省公司党委书记、总经理王宏全一行赴战略客户部调研座谈指导】
（三）明晰职能定位，系统规划谋全局
济南市分公司为战略客户部量身定制全套发展蓝图：职能层面锚定重点企事业单位，以职域营销弹性福利模式为核心抓手，扛起战略客户开发维护、职工综合金融服务、集团多元板块协同落地的重要职责。目标层面一手稳住团险业务基本盘，一手激活个人业务增长新引擎，锻造一套可复制、可推广的职域经营样板。资源层面统筹整合寿险、财险、银行、健康管理等集团内外多方资源，在人力配置、业务授权上倾斜赋能，为改革创新实践保驾护航。
二、深耕职域赛道，书写协同发展亮眼答卷
面对潜力无限的职域市场蓝海，战略客户部齐头并进抓客户拓展、抓业务提质、抓模式创新，线上线下双向联动发力，持续扩大服务覆盖面，沉淀标准化、可复制的运营模式，全力打造综合金融服务标杆。
（一）精细拓客触达，双线运营拓版图
打出精细化作战组合拳，把济南战略客户按照办公区划分为8大经营单元，创新推行“分部门经营、跨区域作战、轮转驻场服务”模式，既避免频繁打扰合作企业，又牢牢守住服务质量关口。深挖企业内生力量，培育“内部助力者”，打通供需沟通快车道。线下常态化走进企业开展驻场服务；线上把企业微信作为主阵地，累计添加企业微信客户4600余人，人均服务客户超400人；运营职域开拓公众号、视频号，紧跟重要节点输出保险科普、健康知识内容，单条视频播放量突破2800次，构建起“服务不打烊、触达无死角”的线上服务闭环。后续还将按照公司整体部署下沉服务力量，把服务触角延伸到更多企事业单位与县域市场。
（二）对公对私并进，综金协同结硕果
对公业务筑牢底盘，对私业务多点开花，集团跨板块协同遍地生花。对公板块，2025年实现补充医疗业务规模3960万元，委托基金9000万元；对私板块，自2025年9月起个人养老金保费突破1000万元，齐鲁保推广超500单，山东移动济南辖区学生险突破600单。2026年，借力健康增值服务，落地团体重疾保单11份，车险、银保理财等各项业务齐头并进、稳中有进。深度挖掘集团协同潜能，联动广发银行把理财、信用卡服务送进企业园区；依托车险业务做好客户维系；携手康健体检中心开展义诊筛查、健康科普讲座，将体检、就医绿通等暖心增值服务嵌入保险保障，把综合金融服务价值充分释放出来。
【联合广发银行、康健体检中心开展服务活动】
（三）打磨标准模式，树立标杆创品牌
一套完整成熟的“三位一体”职域经营模式逐步成型：以驻场理赔、上门便民服务、理赔案例科普，一点点攒下客户信任；提炼总结“一周开拓、三天预热、四天转化”标准化作业流程，把宣讲沟通全流程纳入规范；依托线上平台实现常态化内容运营与客户转化。这套经过实战检验的服务模式赢得合作单位高度认可，多家战略客户专程发来感谢信，并斩获山东移动二级集采优秀供应商（A级）荣誉。下一步，将持续迭代产品服务矩阵，升级数字化客户运营本领，统筹整合内外部各类资源，全力打造综合金融赋能战略客户开发的标杆项目。
【山东移动二级集采优秀供应商（A级）奖牌】
三、暖心服务落地，解锁综金服务生动实践
战略客户部始终坚守“金融为民”初心，跳出单纯推介保险产品的思维局限，把办实事、解难题贯穿服务全过程，用一桩桩接地气、有温度的实景服务，传递中国人寿的责任担当，收获企业与广大职工的广泛点赞。
（一）个税辅导送红利，便民服务暖人心
2026年3-6月个税汇算清缴阶段，针对不少企业员工看不懂政策、不会操作申报、容易错失税收优惠的现实难题，战客团队面向战略客户省、市、县三级机构，走进企业设立服务站点，提供一对一政策解读、申报实操指导、历史遗漏补报全流程帮扶，帮职工实实在在把政策红利揣进腰包。
【战略客户办公场所退税服务及产品讲解】
本次活动累计服务职工5000余人次，单人最高退税金额超3万元，申报可追溯至2019年个税改革。某移动地市公司服务现场，一名经办人完成4000余元退税之后，主动帮忙牵线推广，单日协助150名职工完成退税，退税总金额达35万元。走心便民服务也带动业务同步转化，本次活动撬动个人养老金保费转化超80万元。
（二）特色主题聚合力，温情服务入人心
打破“开口只谈保险”的固化思路，将金融服务深度融入企业文化建设。紧扣春节、三八妇女节、重阳节、端午节等时间节点，策划形式丰富的职工共建活动，在轻松互动之间拉近和职工的心理距离。山东移动新春游园会现场，设置休闲互动、健康关怀、文化体验三大特色专区，联合医疗机构开展现场义诊，普及保险知识，538名员工踊跃参与，现场新增企业微信好友347人，各类产品销售额达1.2万余元。
【战略客户办公场所新春游园会活动】
面向大众报业集团退休老干部，筹办“金秋庆重阳 丹心颂祖国”文艺联欢会，160余名老干部欢聚一堂，细致周到的服务收获充分肯定。端午佳节开展包粽子趣味活动，在烟火融融的氛围做好服务触达，实现文化活动与金融服务双向赋能。
【战略客户部职工端午节活动】
（三）真情服务获认可，一纸谢意见初心
点点滴滴的贴心服务，收获了沉甸甸的认可。山东联通、山东移动、大众报业集团纷纷发来感谢信，对团队专业能力与服务品质给予充分肯定。
【通讯运营商及大众报业感谢信】
专门为联通退休老干部打造柜面VIP理赔服务室，面对80多岁行动不便的老职工，主动上门办理业务；为山东移动提供常态化月度驻场理赔，优化升级补充医疗保障方案；大众报业集团职工田老师8万元理赔的鲜活案例，成为看得见摸得着的保障科普，直接带动齐鲁保投保500余单。
【联通退休职工向战客赠送锦旗】
潮起风正好，奋进正当时。战略客户部的成长蜕变，离不开上级公司党委的悉心指导与鼎力支持。展望未来，战客将紧紧锚定集团“333”战略部署，持续深化职域营销模式创新，不断拓宽服务广度、挖掘服务深度，以专业守护保障，以协同创造价值，打磨可复制、可推广的职域经营样板，为公司高质量发展注入源源不断的动能，奋力书写金融服务实体经济、守护人民美好生活的崭新篇章。
